導入事例

会社を上場させてから、金融機関との付き合いが増えて。大手証券会社、プライベートバンク、大手保険会社、みんな「お客様のために」と言いながら、自分たちが売りたい商品を売ってくるように感じてしまって。気づいたら口座が分散して、全体像がまったく見えなくなっていた。

そうなんです。担当者は皆、感じが良かった。でも、自分の利益のために動いているのか、私の利益のために動いているのか、正直判断できなかった。元々プライベートバンカーだった知人から「すごく良い会社がある」と聞いて、連絡したのがきっかけです。

お金を預けるわけではなく、資産のデータをお送りしてから約1ヶ月かけて可視化されると、重複している投資、コストが高すぎる商品、放置されていた遊休資金が次々出てきて。「気づいていなかった」のではなく、「見る仕組みがなかった」だけだったんだと思いました。金融機関との交渉が必要な局面では、畑下さんも入ってくれて心強かったです。

正直、最初は「そんな話をするのか」と思いました（笑）。でも、たくさんの事例を通じて人生のゴールを一緒に考えていくうちに、「そのために資産をどう使うか」という順番で考えられるようになった。資産管理の目的がはっきりしてはじめて、投資する意味が腑に落ちたんです。G-POP®というフレームワークを使って整理してくれたんですが、「とりあえず増やす」じゃなくて、ゴールを起点に動く感覚が自分には合っていました。

一番は、何も売ろうとしなかったこと。最初の面談で「まず整理しましょう」と言われた時、これは信頼できると思いました。それに、忙しい時はオンライン会議でさっと終わる、大きな判断の時は麻布十番で直接会う、その使い分けが自然にできるのも決め手でした。メンターとして伴走してくれる、という言葉の意味が、今はよくわかります。

20年育てた会社を売って、売却金は想像以上でした。でも翌日から、誰も頼れないという感覚が押し寄せてきた。メガバンクのプライベートバンキング部門も、大手証券会社も、すぐに連絡してきて、みんな「お役に立てます」と言いながら、自分たちが売りたい商品を売ってくるように感じてしまって。断り続けるうちに現金だけが積み上がっていって。

よく覚えています。澤邉さんが来てくれて、最初の質問が「今、どういう状態ですか？」だった。売却後の心境、家族のこと、これからどんな人生を生きたいか。お金の話より先に、人生の話をした。あれが、全ての起点になりました。

「何年後にどうなっていたいか」というゴールを先に言語化して、そこから逆算して今やるべきことを決めていく。最初は少し照れくさかったですけど、ゴールが決まると何のために資産を管理するのかが明確になって、判断がすごく楽になりました。メンターとして澤邉さんが伴走してくれる感覚も、コーチみたいで新鮮でした。

畑下さんが加わって、「資産管理をどう仕組み化するか」という視点が入った。お金を預けるわけではなく、資産のデータをお送りするところから始まったので、動き出すまでの敷居が低かった。債券や金利まわりの話は専門的でしたが、わかりやすく整理してもらえて。一段深いレベルで整理できた感じがしました。やり取りはオンラインが基本で、大事な局面だけ直接会う。そのリズムが自分の生活に馴染みました。

最初の質問が「今、どういう状態ですか？」だったこと。お金の話より先に人生の話をしてくれた。それだけで、ここは違うと思いました。やり取りはオンラインが基本で大事な時だけ直接会う、そのリズムも自分の生活に合っていた。それに、「いざとなれば平塚さんのネットワークで頼れる」という安心感。全部が重なって、ここしかないと思いました。

投資の知識は人並み以上にあるつもりでした。でもお金を預けるわけではなく、資産のデータをお送りして棚卸しすると、数年放置された遊休資金、曖昧なままの海外口座、増えていた保険商品が出てきた。「できる」と「やれている」は全然違うんだと実感して。知識はあっても、時間と意思決定のエネルギーは別ですから。

澤邉さんに整理してほしいと伝えたことが、翌日にはもう動いていた。対面で長々と説明を聞く必要もなく、必要なことだけオンライン会議で確認して終わる。時間を奪われないというのが、続けられている一番の理由です。ポートフォリオの構造を見直す段階では畑下さんも加わって、金利まわりまで整理してもらえました。

正直、「こういうアプローチをする金融の専門家がいるんだ」と驚きました。コーチングのスキルを持ったメンターが担当してくれるというのが最初はピンとこなかったんですが、やってみると自分で納得した上で意思決定できる感覚がある。提案を「はい」か「いいえ」で答えるのじゃなくて、ゴールから考えて自分で選んでいる感じ。それが一番大きな違いでした。

「丸投げできる」という点が一番でした。知識はあっても、やる時間とエネルギーがない。それを正直に言えて、そのまま受け取ってもらえた。オンラインで完結するスピード感、必要な時は直接来てくれる柔軟さ、G-POP®で自分のゴールから考えられる納得感。全部が自分のスタイルに合っていた。ここ以外を選ぶ理由がなかったです。

自社株、証券担保ローン、複数の金融機関に分散した資産。それぞれの担当者が「最適」と言っていたけど、全体の整合性は誰も見ていなかった。担保維持率の管理も自分でやっていて、「何かあった時に全体が崩れるかもしれない」という感覚がずっとあって。

まず澤邉さんが全体像を整理してくれて、次に畑下さんが債券・金利の専門家として加わった。お金を預けるわけではなく、各金融機関の資産データをお送りするところから始まって、リスクが集中している箇所が図で見えた瞬間、自分でも気づいていなかったことが浮かび上がってきた。あれは衝撃でした。

畑下さんに交渉に入ってもらって、借入構造の最適化と条件の見直しを進めてもらいました。やり取りはほぼオンラインで完結して、数字の確認もリアルタイムで共有できる。自分でやっていた頃より実際のコストが下がったのには正直驚きました。重要な交渉の前後は直接会って方針を確認する、その使い分けが自然にできていました。

「この資産を、最終的に何のために使うのか」という問いを立てて、そこから逆算して各資産の役割を整理していく。当たり前のようで、今まで誰もその視点で入ってくれたことがなかった。資産管理が「管理」ではなく「プロジェクト」として動き始めた感覚がありました。澤邉さんがメンターとして月次でチェックインしてくれることで、ゴールとの距離を常に確認できているのも大きいです。

全体を見てくれる人が、今まで誰もいなかった。澤邉さんと畑下さんがチームで入ってくれて、初めて「ここに任せよう」と思えた。オンラインで数字をリアルタイムに共有できる仕組みも、重要な局面では直接会って確認できる柔軟さも。そして、弁護士や税理士を含む平塚さんのネットワーク。これだけ揃っているところは他になかったです。

10年以上、海外を転々としていて、赴任先でそれぞれ口座を開いていた。帰国してみると海外口座、国内口座、為替リスク、全部絡み合って、全体像が正直わからなかった。家族には「ちゃんとある」とは言えても、具体的な数字を示せないもどかしさがありました。

為替・FXの専門家と聞いていたので、海外口座や通貨まわりの話がすんなり通じた。「こういうケースは多い」と言いながら淡々と整理してくれて。問い合わせのたびに時差と戦っていた頃が嘘みたいでした。オンラインで完結するやり取りの速さが、本当に助かりました。

畑下さんに入ってもらって、金利リスクやポートフォリオ全体のバランスを整理してもらいました。お金を預けるわけではなく、国内外の口座データをお送りするところから始まって、為替換算の純資産、リスク配分、それぞれの口座の役割が一つのダッシュボードで見えるようになった。初めて自分の財産の全体像が見えた気がしました。必要な時はオフィスで直接会うこともできて、その安心感もありました。

海外資産の話がすんなり通じた、それが最初の決め手でした。それに、「何のために」というゴールから考えるアプローチが腑に落ちた。オンラインで完結するスピード感、必要な時はオフィスで会える安心感。帰国後の自分の状況にここまで合っているところは他になかったと思います。任せて正解でした。

会社の経営、地域活動、家族のこと。60代になっても毎日忙しくて、自分の資産は「いつかちゃんとやろう」と思いながら何年も後回しにしてきた。不動産の管理は負担になっていたし、承継も考えなければと思っていたけど、大手証券会社やプライベートバンクは自分たちが売りたい商品を売ってくるように感じてしまうし、税理士には税務の話はできても資産全体の方針を一緒に考えてはもらえなかった。誰に相談すればいいかわからなかった。

澤邉さんが来てくれて、最初に「今、一番しんどいことは何ですか？」と聞いてくれたんです。数字より先に、そう聞いてくれた人は初めてでした。正直、最初は半信半疑でしたけど、あの一言で話してみようと思えた。

畑下さんが「ファミリーとしての資産ガバナンスをどう設計するか」という視点で入ってくれて、承継まわりの体制を一緒に考えてもらいました。細かい連絡はオンラインでさっと済む。重要な話は直接会ってじっくり。急かされることが一度もなかったのが、本当にありがたかったです。

「自分が元気なうちに、お子様たちに何を残したいか」というゴールを言葉にする作業が、最初は少し怖かった。でも、それを言語化することで、何のために今動くのかがはっきりした。メンターとして澤邉さんが伴走してくれているので、「この方向でいいのか」と迷った時に確認できる。その安心感が、一番続けられている理由かもしれません。

「今、一番しんどいことは何ですか？」と最初に聞いてくれたこと。数字より先に、そう聞いてくれた人は初めてでした。ゴールを言葉にする作業も、急かされることなく一緒に進めてもらえた。それに、承継に詳しい弁護士や税理士も平塚さんのネットワークで動いてもらえる。娘に「行ってみたら」と言われた時は半信半疑でしたが、今は本当に感謝しています。